Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme Slotmaster Casino na licenci Anjouan pod číslem ALSI-202311071-FI2 a od roku 2015 tak činíme v souladu s předpisy proti praní špinavých peněz. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, co od vás potřebujeme a jak s vašimi dokumenty pracujeme.

Naše závazky v oblasti AML

Hazardní průmysl patří mezi odvětví s nejvyšším rizikem zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti, a proto k němu přistupujeme s odpovídající přísností. Jako držitel licence Anjouan podléháme protiprávnímu zákonodárství tohoto jurisdikčního prostředí, konkrétně povinnosti identifikovat každého hráče, sledovat transakce a hlásit podezřelé operace příslušnému finančnímu úřadu.

Naši strategii říká pověřený pracovník pro oblast praní peněz (MLRO), který odpovídá za pravidelné školení zaměstnanců, aktualizaci interních postupů a hodnocení rizik. Vnitřní předpisy stanovují jasné prahové hodnoty, eskalační postupy a povinnost zdokumentovat každé rozhodnutí. Za dodržování těchto pravidel ručí celá společnost Slotmaster Entertainment N.V., nikoli jednotliví zaměstnanci.

Kdy vás ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověření identity (KYC) u nás neprobíhá jednorázově, ale v několika definovaných momentech. Údaje si ověřujeme při registraci, před prvním výběrem a poté při dosažení stanovených transakčních prahů.

• při registraci, a to porovnáním zadaných údajů s veřejnými registry a databázami sankcí
• před prvním výběrem, kdy je povinná plná verifikace dokumenty
• při kumulovaných vkladech nad 37 500 CZK, kdy provádíme dodatečnou kontrolu
• při neobvyklém vzoru sázení nebo opakovaných výběrech blízko limitu
• náhodně, na základě pravidelného vzorkování aktivních účtů

Požadované dokumenty

K plnému ověření potřebujeme tři kategorie podkladů. Všechny musí být platné, čitelné a obsahovat údaje shodné s těmi v profilu účtu.

• úřední doklad totožnosti s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz), obě strany
• důkaz adresy nejlépe z posledních tří měsíců (účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení)
• důkaz vlastnictví platební metody (fotografie platební karty s viditelnými prvními šesti a posledními čtyřmi číslicemi, nebo screenshot bankovního účtu, u kryptoměn adresa peněženky)

Jak ověření probíhá krok za krokem

Celý proces jsme záměrně navrhli tak, aby zabral co nejméně času. Žádnou dokumentaci nevyžadujeme předem, vše podáváte až v okamžiku, kdy je ověření skutečně nutné.

• 1. V sekci Moje účet otevřete záložku Ověření a vyberete typ dokladu, který chcete předložit.
• 2. Nahrajete fotografie nebo skeny ve formátu JPG, PNG nebo PDF, každý soubor do velikosti 10 MB.
• 3. Náš tým pro ověřování dokumenty zkontroluje, obvykle v řádu hodin, nejpozději do tří pracovních dnů.
• 4. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu. Při chybějící nebo nečitelné části vás vyzveme k doplnění.
• 5. Po úspěšném ověření se limity výběrů na vašem účtu plně otevřou.

Ochrana dokumentů

Veškerou předloženou dokumentaci ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Ke skutečným souborům má přístup výhradně tým pro ověřování a pověřený pracovník MLRO, přičemž každý přístup se zaznamenává do auditního logu. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám obchodního charakteru; výjimku tvoří výhradně zákonné požadavky licenčního úřadu a orgánů činných v trestním řízení.

Důkaz o zdroji financí

V určitých situacích nás zákon zavazuje požádat vás o doložení původu peněz, kterými na účet vložíte. Nejde o výraz nedůvěry, ale o standardní regulatorní povinnost, která platí pro všechny držitele licencí.

Požadavek vzneseme zejména při kumulovaných vkladech nad 375 000 CZK, při výběrech přesahujících měsíční limit, při opakovaných vkladech z více různých platebních metod, nebo když vzorec vaší aktivity výrazně odklouzne od dosavadního chování účtu.

Co můžete doložit

Jako podklad slouží běžné dokumenty, které většina hráčů má k dispozici bez nutnosti návštěvy úřadu.

• výpisy z účtu za poslední tři až šest měsíců
• potvrzení o příjmu od zaměstnavatele nebo daňové přiznání
• smlouvu o prodeji nemovitosti, vozidla či jiného majetku
• doklad o dědictví, daru nebo výplatě investice
• u živnostníků a podnikatelů výpis z obchodního rejstříku a účetnictví

Kontroly vkladů a výběrů

Každá transakce na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává objem, frekvenci a platební metodu s profilem hráče. Systém nás upozorní na rapidní změny, dělené vklady těsně pod prahy, kolize IP adres se zeměmi s omezeným přístupem i na pokusy o výběr na metodu, kterou hráč nikdy k vkladu nepoužil.

Výběry posíláme zásadně stejnou platební metodou, jakou byl proveden odpovídající vklad. Pokud jste vložili 5 000 CZK kartou a zbytek přes Paysafecard, vracíme 5 000 CZK na kartu a zbytek na bankovní účet dle vašeho výběru. Toto pravidlo brání tomu, aby naše platforma sloužila jako převodní kanál mezi různými platebními nástroji.

Co se stane při neověření

Nedokončené ověření nemá vliv na vaši možnost hrát, bezprostředně ale zastavuje finanční operace nad rámec základních vkladů. Výběr před completed KYC není technicky možné iniciovat.

Když dokumenty nepředložíte ani po dvou písemných výzvách s termínem 30 dní, účet pozastavíme. Po dalších 90 dnech bez reakce účet uzavíráme a zbývající prostředky posíláme zpět na původní vkladovou metodu. Účet s zamlčenými nebo padělanými dokumenty ukončujeme okamžitě, vyplacení zůstatku podmiňujeme ověřením totožnosti jinou cestou a případ hlásíme licenčnímu úřadu.

Možnost opravy

Zamítnutí dokumentu neznamená trvalý konec. Většinu zamítnutí způsobují nečitelné fotografie, expirované doklady nebo nesoulad adresy, tedy vady, které odstraníte během několika minut. Po nahrání opravených podkladů kontrolu provádíme znovu s předností, aby vás proces zbytečně nezdržoval.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Veškeré materiály z ověření, záznamy o transakcích a komunikaci související s AML archivujeme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, tedy od zrušení vašeho účtu. Po uplynutí této lhůty soubory bezpečně likvidujeme strojovým přepsáním.

Uchovávání není naše volba, ale zákonná povinnost vyplývající z licence. Záznamy slouží důkazním materiálem v případě, že finanční úřad nebo orgány činné v trestním řízení požádají o dokumentaci k vyšetřování praní peněz. Vaše herní historie ani osobní dokumenty přitom nikdy nepoužíváme k marketingovým účelům.

Časté otázky

Musím se prokázat doklady hned při registraci?

Ne, při registraci kontrolujeme pouze zadané údaje v databázích. Doklady požadujeme před prvním výběrem a při dosažení transakčních prahů.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně několik hodin, zákonná lhůta je tři pracovní dny. O výsledku vás informujeme e-mailem i přímo v účtu.

Proč musím výběr obdržet stejnou metodou jako vklad?

Jde o regulatorní pravidlo proti praní peněz. Vklady přes kartu vracíme na kartu, kryptoměnové vklady na původní peněženku, aby platforma nemohla sloužit jako převodní kanál.

Co když doložený důkaz o zdroji financí nesouhlasí s částkou vkladů?

V takovém případě výběr pozastavíme a požádáme o doplnění podkladů. Pokud rozdíl nevysvětlíte, případ hlásíme finančnímu úřadu dle našich zákonných povinností.

Můžu si nechat po ověření dokumenty smazat?

Dokumenty musíme ze zákona uchovávat pět let od zrušení účtu, proto je před tímto termínem smazat nemůžeme. Po uplynutí lhůty proběhne jejich bezpečná likvidace automaticky.